プライバシーポリシー｜三田市商工会館内の保険相談／保険見直し専門の田嶋ファイナンシャルオフィス

田嶋ファイナンシャルオフィス(以下、当代理店といいます)は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼性をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)
その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。当代理店は、個人情報の取り扱いが適正に行われるよう、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取り扱いに取り組んでまいります。
また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当代理店の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宣見直し、改善いたします。

1.個人情報の取得

当代理店は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

2.個人情報の利用目的

当代理店は、保険業務の委託を受けた代理店であり、取得した個人情報を、各社の商品・サービスの提供のために必要な範囲で利用します。上記の利用目的を変更する場合には、その内容を本人に対し、原則として書面等によりご通知し、またはホームページへの掲載などの方法により公表します。

3.個人データの安全管理措置

当代理店は、取り扱う個人データの漏えい、減失またはき損の防止、その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

4.個人データの第三者への提供

当代理店は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除きご本人の同意なく第三者に提供しません。

1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
5. 当代理店に対するご照会

田嶋ファイナンシャルオフィスの勧誘方針を開示いたします

基本方針

お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
会社が定めた取扱い方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため検査に励み、質の高いサービスを提供します。

適切な勧誘

お客さまからのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。

適合性の原則

お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
保険契約をお勧めにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し社内規定に則した運営管理を行います。
外貨建ての保険・変額年金保険・投資信託等のようなお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識及び財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

募集資料の取扱い

募集資料は、社内規定に従ったもののみを使用します。

誤認防止

生命保険商品とその他の金融商品を明確に区分し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

説明義務

お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

保険料等の授受

お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様からの当社指定金融機関への直接の振り込みをお願いする場合があります。

顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。